TRADE & CAPITAL
Structure With Purpose.
المعاملات المختلفة تتطلب بنيات مالية مختلفة.
Instruments
تحليل الصفقة والأداة
اقرأ المعاملة، لا الأداة وحدها.
يجب أن تعمل العقد التجاري و الأداة المصرفية كجزأين من نفس المعاملة.
تدرس One World المواءمة بين:
الشروط التجارية · شروط الدفع · الشحن · قواعد الإنكوترمز · التفتيش · المستندات · التقديم · التعزيز · السداد · التسوية
نحن ندرس المسار المالي الكامل والمؤسسات المسؤولة عن جعل هذا المسار يعمل.
يمكن أن تصبح التناقضات التي تبدو غير مهمة قبل الشحنة حاسمة عند تقديم الوثائق للدفع.
يبدأ التحليل المالي قبل نشوء أي تعرض مالي.
تحليل مؤشرات الخطر
رؤية ما وراء القيمة الظاهرة.
أداة بقيمة 100 مليون دولار لا تمثل بالضرورة 100 مليون دولار من ضمانات الدفع القابلة للتنفيذ.
يمكن أن تكون الوثيقة حقيقية ولا تزال تحتوي على أحكام قادرة على تأخير أو تقييد أو منع الدفع.
One World's scrutiny therefore extends beyond the question:
“Is it genuine?”
إلى السؤال الذي يهم في نهاية المطاف:
“Can it perform?”
تشمل مجالات التدقيق الرئيسية:
الشروط المرنة · الشروط الخاضعة لمقدم الطلب · محفزات الدفع المشروطة · متطلبات مستندية غير قابلة للتنفيذ · شروط متناقضة · قيود التعزيز · غموض السداد · مخاطر التقديم · مخاطر المؤسسة المصدرة · التعرض للعقوبات ومخاطر الولاية القضائية
أصغر حجز في أداة يمكن أحيانًا أن يحمل أكبر عواقب مالية.
حدّد المخاطر قبل أن تعتمد عليها المعاملة.
مواءمة البنوك والأطراف المقابلة
المؤسسة التي تقف خلف الأداة مهمة.
أداة صالحة من الناحية الفنية لا تخلق تلقائيًا بنية مصرفية مقبولة.
يمكن للبنك المصدر، والولاية القضائية، والعلاقات المراسلة، وقدرة التأكيد، والبيئة التنظيمية وسبيل التسوية الدولية أن تؤثر بشكل كبير على ما إذا كانت الأداة مقبولة تجارياً للأطراف التي تعتمد عليها.
يدرس One World المؤسسات المالية المشاركة في المعاملة وما إذا كانت أدوارها المعنية تدعم الهيكل المقصود.
الهدف ليس مجرد وجود بنك في المعاملة.
يجب أن يكون هناك بنية مصرفية مناسبة وراء ذلك.
رأس مال متوائم مع التجارة
تمويل المعاملة، لا الوعد.
التجارة الدولية غالباً ما تخلق فجوة بين المشتريات والإنتاج والشحن وتحقيق الدفع.
حيثما كان ذلك مناسباً تجارياً، يمكن لهياكل مثل تمويل ما قبل الشحن، ورأس المال العامل، والتسهيلات المتقابلة، وتمويل الذمم المدينة، والسيولة المخصصة للصفقة أن تدعم هذه الدورة.
لكن ينبغي أن يستند رأس المال إلى أساس تجاري حقيقي للمعاملة.
تقترب One World من التمويل من خلال قوة المعاملة الأساسية والعقود المقابلة والأداة المصرفية وطرق التنفيذ بدلاً من التمويل القائم بشكل مستقل عن التجارة الحقيقية.